Sự vận hành của cỗ máy nền kinh tế

cach-nen-kinh-te-van-hanh-dang-van-nghi-pae-trading-viet

Sự vận hành của cỗ máy nền kinh tế một cách đơn giản — Ray Dalio

Đây không bài là bài viết của tôi, đây là chia sẻ giải thích về một khuôn mẫu đơn giản của cả nền kinh tế do Ray Dailo (một trong những nhà quản lý quỹ tài sản hàng tỷ USD, top tỉ phú giàu nhất thế giới) đưa ra.
Vì trong thời đại cheap money và tín dụng ngập tràn thì hiểu về nó là điều quan trong để tránh được những hậu quả (Ray Dailo nói nó là nỗi đau kinh tế) và tận dụng được cơ hội khi nắm bắt được chu kỳ.

Tìm hiểu cụ thể nào

GIẢI THÍCH SỰ VẬN HÀNH CỦA NỀN KINH TẾ — NHỮNG GIAO DỊCH.

Mặc dù nền kinh tế có vẻ phức tạp, nhưng nó hoạt động như một cỗ máy đơn giản, cỗ máy này được tạo nên từ những bộ phận và từ rất nhiều những giao dịch, những giao dịch này được lặp đi lặp lại với số lần vô cùng lớn. 
Một nền kinh tế đơn giản là tổng của các giao dịch được tạo nên. Nó rất đơn giản, bạn tạo ra giao dịch ở mọi thời điểm. Bất cứ khi nào bạn mua một thứ gì đó, bạn tạo ra giao dịch.
Mỗi giao dịch bao gồm một người mua trao đổi tiền hoặc credit tín dụng với một người bán về hàng hóa, dịch vụ và các tài sản tài chính. Chi tiêu tín dụng cũng giống như chi tiền. Như vậy khi gộp việc tiêu tiền trực tiếp và chi tiêu tín dụng với nhau chúng ta có Tổng chi tiêu.

TỔNG SỐ TIỀN CHI TIÊU SẼ THÚC ĐẨY NỀN KINH TẾ.

Nếu bạn lấy tổng tiền đã chi tiêu chia cho lượng hàng hóa đã được bán bạn sẽ nhận được giá. Và đơn giản đó là giao dịch. Giao dịch nó giống như bánh răng của cỗ máy kinh tế.
Người mua và người bán lớn nhất trên thị trường là các chính phủ, và nó bao gồm 2 thành phần quan trọng là: “Chính phủ” là người thu thuế và chi tiền cho các hoạt động của quốc gia, và “Ngân hàng trung ương” khác với người mua và người bán là người điều khiển dòng tiền và tín dụng của cả nền kinh tế bằng cách in tiền và gây ảnh hưởng tăng hoặc giảm lãi suất cho vay

NGƯỜI RẤT QUAN TRỌNG TRONG SÂN CHƠI TÍN DỤNG ĐÓ LÀ NGÂN HÀNG TRUNG ƯƠNG.

Tín dụng là một trong những phát minh quan trọng nhất trong lịch sử phát triển kinh tế nhưng có vẻ như nó cũng được mọi người hiểu rõ nhất. Giống như người mua và người bán tạo nên các giao dịch, chúng ta có người vay và người cho vay tạo nên tín dụng.
Người cho vay thường muốn kiếm được nhiều tiền hơn nhờ hoạt động cho vay với lãi suất, còn người vay muốn có tiền để mua những thứ mà mình không có khả năng mua như mua nhà, xe, hoạt động đầu tư kinh doanh… Như vậy tín dụng sẽ giúp cả 2 đạt được thứ mà mình muốn.

VẬY TẠI SAO TÍN DỤNG LÀ QUAN TRỌNG NHƯ VẬY, NHƯ TÔI CÓ NÓI Ở TRÊN TỔNG CHI TIÊU THÚC ĐẨY NỀN KINH TẾ.

Vì đơn giản khi người vay nhận được tín dụng, họ sẽ có khả năng tăng mức chi tiêu của mình lên, và khi đó chi tiêu của người này sẽ là thu nhập của người kia. 

THU NHẬP VÀ NỢ — CHU KỲ NỀN KINH TẾ.

Thu nhập cao sẽ giúp người đó trả nợ, và trong trường hợp anh ta không thể trả nợ, sẽ còn tài sản thế chấp có giá trị để bán, do đó người cho vay cảm thấy ok khi cho anh ta vay. Như vậy chúng ta có vòng quay đó là … thu nhập của ai đó tăng => tăng khả năng vay => tăng khả năng chi => và làm cho thu nhập người khác tăng => tăng khả năng vay =>… và cứ như vậy.
Nợ cho phép chúng ta tiêu dùng nhiều hơn mức chúng ta sản xuất, và nó buộc chúng ta phải tiêu thụ ít hơn khi chúng ta phải trả nợ. Nợ thường biến động trong 2 chu kỳ lớn, chu kỳ bé mất đến 8–10 năm và chu kì lớn mất đến 75–100 năm.
Bất cứ khi nào bạn mua một thứ mà không có khả năng trả được bạn phải chi nhiều hơn mức mà bạn kiếm được, để làm được điều này về cơ bản là bạn phải mượn từ chính của bạn trong tương lai. Cùng với đó bạn tạo ra thời gian trong tương lai mà bạn cần phải chi tiêu ít hơn so với bạn kiếm để trả nợ, Như vậy đơn giản đó chu kỳ của chính bạn, mỗi lần bạn vay mượn bạn tạo ra chu kỳ.
Đó là lý do vì sao hiểu về tín dụng là rất quan trọng bởi vì nó tạo nên các chuyển động giống như cỗ máy và có thể dự đoán được trước điều gì sẽ xảy ra trong tương lai.
Hãy đến với ví dụ sau đây: Giả sử như thu nhập của bạn là 100k $ / 1 năm. Như vậy tín dụng của bạn sẽ trong khả năng vay là 10k $, và bạn có khả năng chi tiêu 110k $ mặc dù thu nhâp của bạn chỉ là 100k$. Khi bạn chi tiêu thì nó sẽ trở thành thu nhập của ai đó, ai đó sẽ có thu nhập là 110k $, với thu nhập như vậy và không có nợ, người này có khả năng tín dụng 11k$, như vậy anh ta có khả năng chi tiêu 121k$ mặc dù thu nhập chỉ là 110k$. Và cứ như vậy chúng ta có thế thấy được mức độ tăng trưởng của tín dụng.

HÃY NHỚ RẰNG VAY NỢ TÍN DỤNG TẠO RA CHU KỲ, VÀ KHI CHU KỲ ĐI LÊN, NÓ THỰC SỰ CẦN PHẢI ĐI XUỐNG.

Điều này dẫn chúng ta đến chu kỳ nợ ngắn hạn. Khi hoạt động kinh tế tăng lên, chúng ta sẽ thấy sự mở rộng, đó là giai đoạn đầu của chu kỳ nợ ngắn hạn. Chi tiêu tiếp tục tăng lên sẽ kéo theo giá cả tăng lên, đó là bởi vì động lực của việc tăng chi tiêu là tín dụng thứ mà ngay lập tức được tự tạo ra mà không cần gì cả (giống FED in tiền vậy). Khi mà lượng chi tiêu và thu nhập tăng vượt quá mức sản xuất hàng hóa và giá cả, khi giá cả tăng chúng ta sẽ có Lạm phát
Ngân hàng trung ương không muốn có lạm phát xảy ra bởi vì nó là nguyên nhân của rất nhiều vấn đề. Khi giá cả tăng lên, ngân hàng sẽ tăng lãi suất. Với lãi suất cao, sẽ có ít người có đủ khả năng vay hơn, do khoản thanh toán hàng tháng về nợ của bạn sẽ tăng lên. Bởi vì ít người vay hơn và lãi suất vay tăng, họ sẽ có ít tiền để chi hơn, chi tiêu diễn ra chậm lại, chi tiêu ít sẽ khiến giá giảm, ta gọi đó là giảm phát.
Hoạt động kinh tế giảm và chúng ta có suy thoái. Và nếu suy thoái trở nên quá nghiêm trọng và lạm phát không còn là vấn đề nữa ngân hàng trung ương sẽ giảm lãi suất và khiến mọi thứ tăng trở lại. Với lãi suất thấp và các khoản nợ trả lãi giảm, vay sẽ lại tăng lên và khiến chi tiêu tăng trở lại khiến mọi thứ mở rộng trở lại.
Như bạn có thể thấy, nền kinh tế hoạt động như một cỗ máy. Trong chu kỳ nợ ngắn hạn, chi tiêu bị ràng buộc bởi sự sẵn sàng của người cho vay và đi vay. Khi tín dụng trong tình trạng sẵn có, nền kinh tế phát triển mở rộng, nhưng khi tín dụng không sẵn có nữa, nền kinh tế suy thoái. Và điều này chỉ ra rằng chu kỳ kinh tế được điều khiển bởi Ngân hàng trung ương.
Thực tế đã ghi nhận có bốn phương án mà các chính phủ đã làm khi gặp phải đại suy thoái:
  • Thứ nhất: là cắt giảm chi tiêu (thắt lưng buộc bụng): người dân và chính phủ, hoạt động kinh doanh đều phải cắt giảm chi tiêu, đồng nghĩa với việc cắt giảm lương và thất nghiệp sẽ xảy ra, tất nhiên khi việc này diễn ra nó sẽ càng làm mọi thứ trở nên tồi tệ hơn khi chi tiêu là thu nhập của người khác nên bất cứ ai đó cắt giảm chi tiêu sẽ khiến thu nhập của người khác giảm đi và càng làm cho chúng ta lún sâu thêm vào nợ.
  • Thứ 2: Tái cấu trúc nợ có nghĩa là người cho vay được trả lại nợ ít hơn hoặc được trả lại trong một khung thời gian dài hơn hoặc có thể hạ lãi suất thấp hơn so với những gì đã đồng ý trước đó. Người cho vay thà có chút gì đó còn hơn là không có gì cả. Mặc dù nợ biến mất, nhưng tái cơ cấu nợ khiến cho thu nhập và giá trị tài sản của người cho vay biến mất nhanh hơn, do đó gánh nặng nợ vẫn tiếp tục tồi tệ hơn. Giống như cắt giảm chi tiêu, giảm nợ cũng đau đớn cho nền kinh tế và người dân.
  • Thứ 3: Phân phối lại sự giàu có từ người có “have’s” sang người không có “have not’s”. Lúc này những người không có đang phải chịu đựng sự căng thẳng của nền kinh tế và đang phẫn uất với sự giàu có. Sự trầm cảm về kinh tế có thể gây ra những bất ổn về chính trị cho các nước khi khoảng cách giàu nghèo đang được gia tăng một cách chóng mặt.
Và giải pháp cuối cùng đó là in tiền để trả nợ. Đó là giải pháp mà hầu hết tất cả các ngân hàng trung ương trên thế giới đều đã áp dụng trong cuộc khủng hoảng năm 2008. FED và các ngân hàng từ Châu Âu đến châu Á, Trung Quốc, Nhật bản… đã in ra 1 lượng lớn hàng nghìn tỉ USD để giải cứu các ngân hàng bị phá sản, và mua lại các tải sản tài chính, cổ phiếu, trái phiếu chính phủ. Việc in tiền này tất nhiên nó sẽ gây ra lạm phát phá hủy giá trị của tiền tệ. Bằng cách in tiền chính phủ sẽ có tiền qua việc ngân hàng trung ương mua trái phiếu chính phủ, và chính phủ sẽ có tiền bơm vào nền kinh tế để kích thích nó đi lên trở lại.

VÀ ĐÓ LÀ BÀI DỊCH GIẢI THÍCH VỀ SỰ HOẠT ĐỘNG CỦA CỖ MÀY NỀN KINH TẾ CỦA TỶ PHÚ RAY DAILO.

Hy vọng các bạn có được một cái nhìn tổng quát về cách thức hoạt động của nền kinh tế để có thể tránh được những tổn thương do chu kỳ kinh tế tạo ra cũng như nắm bắt được những cơ hội trong hoạt động đầu tư và quản trị rủi ro với các giao dịch.

———————————–

Tác giả Đặng Văn Nghị – Nghị PAE:

– Xin chào các bạn mình là Nghị PAE(PAE là viết tắt của phương pháp giao dịch của Nghị đang sử dụng Price Action Elliott) là chuyên gia với gần 10 năm kinh nghiệm trên thị trường TÀI CHÍNH QUỐC TẾ (CFD, VÀNG, DẦU, FOREX).

– ĐT: 0984955762
– Mail: [email protected]
– Website: http://tradingviet.com/tac-gia/nghipae/
– Facebook: https://www.facebook.com/groups/vicforex

* Tổng hợp các bài viết của Tác Giả – Phạm Ngọc Văn FX:
https://vicforex.vn/doi-ngu/nghipae/

Chia sẻ bài viết

Share on facebook
Share on email

CHÚ Ý cho các bạn mới biết đến các Hỗ Trợ Trực Tuyến của VIC FOREX Group:

*** Gòm 3 hình thức Hỗ trợ Chính từ đội ngũ Chuyên Gia của chúng tôi. Để biết thêm chi tiết các bạn vui lòng xem tại đây: Miễn Phí 100%: https://vicforex.vn/dich-vu/

VIC-forex-group-team

Liên hệ VIC FOREX:

– Đội ngũ thành viên: https://vicforex.vn/doi-ngu/

– Mail: [email protected]

– Facebook: https://www.facebook.com/groups/vicforex

*** Nếu thấy những bài viết có ích, hãy giúp VIC FOREX chia sẻ chúng nhé! – VICFOREX.VN –

Các bài viết khác

fed-new-york-william-vic-forex-nguyen-van-tuong-eu
Tin tức

Phát biểu của FED NewYork William

Phát biểu của FED’s William – Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang New York John Williams cho biết: “Khi nền kinh tế đạt được tiến bộ đáng kể về mục tiêu ổn định giá cả

sell-gbp-jpy-vic-forex-nguyen-khac-dat-fx
Phân Tích

NHẬN ĐỊNH TIẾP TỤC SELL GBP/JPY

NHẬN ĐỊNH TIẾP TỤC SELL GBP/JPY – GBP/JPY vẫn chưa kết thúc đà giảm hơn 300 pips từ tuần trước – Chúng ta chỉ canh SELL vào thời điểm này – Điểm đẹp nhất để

quy-etf-vang-vic-forex-minh-dang-gold-fx
Tin tức

Quỹ ETF Vàng đồng loạt bán ra!

Quỹ ETF Vàng đồng loạt bán ra! Sau những biến động lao dốc của Vàng kể từ cuộc họp FOMC, với tâm lý thận trọng vốn có, các Big Boyz đã đồng loạt giảm năm

MỌI CÂU HỎI LIÊN HỆ HOTLINE:

096-2829-222